Криптообменники
Готовим модель к включению в реестр Банка России для совершения сделок от своего имени и за свой счёт.
ООО «ТФГ»
Комплексное сопровождение криптобизнеса в России
Помогаем перевести действующий криптобизнес в легальное поле или запустить проект с нуля в строгом соответствии с требованиями Банка России и Федерального закона № 282-ФЗ. Выстраиваем юридическую, операционную и технологическую модель для работы в регулируемом контуре.
ПравоЮридическая модель и требования к деятельности
Регуляторные документыПравила, регламенты, анкеты и пакет для допуска
ТехнологииИТ-контур, контроль операций и журналирование
Кому мы помогаем
Подключаемся на любом этапе: от проектирования новой модели до адаптации работающей инфраструктуры под требования регулируемого рынка.
Брокеры
Проектируем юридическую, организационную и технологическую модель для получения лицензионного допуска.
Цифровые депозитарии
Выстраиваем правила деятельности и технологический контур хранения цифровых активов.
Финтех-компании
Проводим аудит, сопровождаем лицензирование и адаптируем программные решения под регулируемый крипторынок.
Шесть направлений сопровождения
Все услугиКоманда - часть регуляторной модели
Банк России оценивает не только документы и ИТ-систему, но и образование, деловую репутацию и подтверждённый опыт ключевых сотрудников.
Генеральный директор
Опыт руководства регулируемым финансовым бизнесом.
Контролёр / руководитель СВК
Внутренний контроль и соблюдение обязательных требований.
Руководитель управления рисками
Выявление, лимитирование и фиксация рисков.
СДЛ по ПОД/ФТ
Финансовый мониторинг, идентификация и разбор подозрительных операций.
Технологический контур, который восстанавливает логику операций
ИТ-система должна не просто проводить операции, а фиксировать, кто, когда и на каком основании принял решение.
Клиенты и проверки
Карточки клиентов, KYC-идентификация и AML-мониторинг.
Операции и реквизиты
История заявок, курсов, комиссий, исполнения сделок и проверка цифровых адресов.
Лимиты и статусы
Контроль ограничений, заморозок, отказов и возвратов.
Роли и журналирование
Разграничение доступа и сквозной журнал действий сотрудников.
Надёжность
Резервное копирование и независимый технический контур.
Как выглядит отчёт AML
Проверяемый объект
ETHEREUM0x71f3…e942Риск-скор
Средний риск41/ 100
НизкийСреднийВысокий
Источники средств
Доля входящего потокаЦентрализованные биржи
38%P2P-обмен
24%Высокорисковые обменники
18%Миксеры
12%Даркнет-площадки
8%Пять блоков, каждый — основание для решения
Риск-скор — сводная оценка от 0 до 100 с пороговыми зонами.
Источники средств — доли по категориям происхождения активов.
Санкционные связи — пересечения с санкционными и риск-списками.
Метки контрагентов — биржи, миксеры, P2P, даркнет-площадки и сервисы.
Расшифровка показателей — Переводим технические метки в понятное заключение и рекомендации.
История — Результат сохраняется в аккаунте и доступен для повторного просмотра.
Поэтапный запуск регулируемого криптобизнеса
Полная подготовка проекта с нуля занимает около 7-8 месяцев параллельной работы по юридическому, кадровому и технологическому направлениям.
Структура проекта
Недели 2-3: создаём юридическую основу, утверждаем модель бизнеса и начинаем подбор ключевой команды.
Документы и команда
Месяцы 1-5: формируем юридический блок, нанимаем специалистов, выстраиваем отношения с банками и поставщиками ликвидности.
Технологии и контроль
Месяцы 3-6: подбираем и интегрируем ПО, настраиваем ИТ-инфраструктуру и блокчейн-аналитику.
Проверка готовности
Месяцы 5-7: обучаем команду, проводим стресс-сценарии, устраняем замечания и проверяем работу процессов.
Допуск
Месяцы 7-8: актуализируем пакет под действующие подзаконные акты и подаём документы в Банк России.
Документы должны работать вместе с бизнесом
Связываем требования регулятора с реальными процессами, ролями сотрудников и кодом внутренних систем. Регламент не должен существовать отдельно от того, как компания работает каждый день.